Finn avsnittet du trenger
Når kundens betaling går via formidleren, bør hver krone kunne knyttes til et oppdrag og en avklart mottaker. En samlet bankbeholdning beviser ikke at alle transportører er gjort opp.
En bro for ett oppdrag
Anta kunden betaler 250 000 kroner. Etter en uttrykkelig avtale beholdes 5 000 som formidlerens honorar, mens 245 000 skal videre til transportøren. Avstem brutto innbetaling, avtalt honorar, utbetaling og restsaldo. Dette er et eksempel på kontrollflyt; den konkrete juridiske og regnskapsmessige behandlingen må avklares for avtalen.
| Status | Kontroll |
|---|---|
| Betaling mottatt | Kunde og oppdrags-ID identifisert |
| Beløp avklart | Oppgjørsoppstilling akseptert etter avtalt rutine |
| Betaling sendt | Mottaker og bankreferanse bekreftet |
| Avstemt | Ingen uforklart rest eller dobbeltutbetaling |
Ikke nett alt bort
Et bankgebyr eller valutatrekk kan gi en rest selv om transportøren har fått sitt avtalte beløp. Forklar differansen som egen linje med dokumentasjon. Et gammelt overskudd på én kundes oppdrag skal ikke brukes til å rydde en differanse på en annen kundes sak.
Skill rollen som oppretter betaling fra den som godkjenner når virksomhetens størrelse tillater det. Ved få ansatte bør etterkontrollen være avtalt og dokumentert. En betalingsfil som feiler må få bekreftet status før den sendes på nytt; ellers kan både opprinnelig og ny fil bli gjennomført.
Videre i arbeidet
- Håndter usikker overføring: bekreft status før nytt forsøk.
- Avstem valutadifferanser: forklar restbeløpet uten å endre oppdragsgrunnlaget.